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        南京POS機辦理

        銀行是如何判定你在POS機刷卡消費?

        admin 問題解答 2020-08-27 825 0

        很多朋友在刷卡時可能都遇到過刷卡后,被銀行客服核實是否是本人剛剛真實消費,或者詢問具體地點,等等信息。其實,你的這些消費動作,已經進入到銀行的反欺詐系統,被列為疑似欺詐交易中。所以銀行為了持卡人卡片安全,會進行交易驗證,同時,也是在進行信用卡刷卡消費識別,那么銀行是如何判定你信用卡刷卡消費的呢?今天來為朋友們講解下。首先講,哪些交易場所容易被銀行定義為刷卡消費嫌疑?

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        申請POS注冊過的地址,曾經發生過刷卡消費行為,再次交易,隨時會被銀行盯上。批發類、個人移動POS、房產、鋼貿類,這些頻繁發生大額交易的類別,屬于銀行重點風控的行業。

        南京POS機辦理小編建議朋友在此類商戶刷卡時需要額外留意。有的朋友或許會問,不是96費改了嗎?但是大家要明白,96費改是費率統一,商戶不變,之前所有規則基本一致。其次講,哪些個人交易行為,易被銀行定義刷卡消費嫌疑?低頻交易卡,突然發生一筆或多筆集中大額交易,你被銀行客服核實的幾率就會幾何倍增長。刷卡交易超過5000,且都是整數型消費,如10000、20000、50000等,那你被銀行降額的概率就很高了。2小時之內,同時跨省市多筆交易,那不是你的卡被盜刷了,就確實有刷卡消費的嫌疑。但是也有例外,比如你確實是在兩省/市,交界地區,很容易發生跨界交易,銀行一般核實后,也不會有其他動作。

        再有,現在很多理財公司也打著信用卡理財的名義,實際上就是信用卡刷卡消費行為,打銀行的擦邊球,這種行為,極其容易被銀行發現,一旦打上刷卡消費標簽,那個人將承擔嚴重的信用風險,被封卡、降額,進入銀行黑名單。

        最后,還是奉勸各位信用卡持卡人,最好不要打信用卡刷卡消費的想法,偶然的一次投機成功,不代表次次都能逃過銀行法眼,一次失敗,將成為你終身的信用污點。具體中介如何養卡及刷卡規則,我們會有相關專業內容講解。當然個人刷卡也可以作為參考。在這里要提醒朋友們,玩卡也好,用卡也罷,都是基于你的信用卡在正常使用狀態下。如果你惡意刷卡,被銀行風控盯住,那么你的卡被凍結,也就什么都玩不了。所以,建議朋友們在日常用卡過程中要多多注意。不要因為一次的疏忽,讓自己的卡陷于困境。任何事情都有游戲規則,凡事過了,就不好了。任何事情都需要在一個可控的規則內進行。比如說你一個信用卡,平時都是半睡眠狀態,突然刷了一筆大額的,就算外行都知道你這筆交易是不正常的。最起碼銀行會列入偵測和審核名單??ㄒ嘤?,正規的多用,打擦邊球的看著用。你套就套唄,還了就行。但是你也不能傻兮兮的無腦套吧。你這樣不是擺明著打銀行的臉嗎!所以說,且用且珍惜,會用卡的人會越來富有,因為他借這個條件來進行資金周轉。不會用卡的人,還是及時收手。銀行是怎么發現你用信用卡刷卡消費的相信不少小伙伴用信用卡刷卡消費時,被銀行逮個正著,

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